PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU KOMENTARZ KAPICA W. RED. Księgarnia

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Komentarz

Publikacja zawiera pierwszy całościowy komentarz do przepisów ustawy z 1.03.2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, uwzględniający nowe doświadczenia praktyczne z ponadrocznego okresu obowiązywania tego aktu.

Wśród autorów znajdują się praktycy z uznanych polskich kancelarii prawnych, reprezentujący sektor bankowy i maklerski, specjaliści z doświadczeniem pracy w organach nadzoru (Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, Generalny Inspektor Informacji Finansowej).

Dzięki przedstawionym analizom i wyjaśnieniom czytelnicy dowiedzą się jak:

identyfikować i oceniać ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz nim zarządzać,
sprostać wyzwaniom ustawy w zakresie stosowania środków bezpieczeństwa finansowego i być w stanie to wykazać,
zapewnić skuteczność i proporcjonalność systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Książka jest przeznaczona dla pracowników instytucji zobowiązanych do stosowania komentowanej ustawy, w tym m.in. banków, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, funduszy inwestycyjnych, kancelarii adwokackich i radcowskich oraz księgowych, notariuszy i doradców podatkowych. Będzie także przydatnym źródłem wiedzy dla sędziów, prokuratorów oraz urzędników organów państwowych posiadających uprawnienia kontrolne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Wykaz skrótów
Wprowadzenie

Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2019 r. poz. 1115 ze zm.)

Rozdział 1. Przepisy ogólne
Art. 1. [Zakres przedmiotowy]
Art. 2. [Katalog instytucji obowiązanych; objaśnienia pojęć ustawowych]
Art. 3. [Odpowiednie stosowanie przepisów ustawy]
Art. 4. [Wyłączenie stosowania przepisów rozporządzenia 2015/847 w odniesieniu do transferów środków pieniężnych]
Art. 5. [Sposób przeliczania kwot wyrażonych w euro]
Art. 6. [Obowiązek wyznaczenia osoby pełniącej funkcję kadry kierowniczej wyższego szczebla]
Art. 7. [Obowiązek wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za wdrażanie obowiązków określonych w ustawie]
Art. 8. [Obowiązek wyznaczenia pracownika odpowiedzialnego za nadzór nad zgodnością działalności instytucji obowiązanej z przepisami]
Art. 9. [Zadania kadry kierowniczej w instytucji prowadzącej działalność jednoosobowo]

Rozdział 2. Organy informacji finansowej
Art. 10. [Organy informacji finansowej]
Art. 11. [Wymogi wobec osoby pełniącej funkcję Generalnego Inspektora]
Art. 12. [Podstawowe zadania Generalnego Inspektora]
Art. 13. [Przekazywanie informacji oraz dokumentów przez izby rozliczeniowe i inne instytucje]
Art. 14. [Obowiązek przedstawiania przez Generalnego Inspektora sprawozdania Prezesowi Rady Ministrów]
Art. 15. [Zasady wyłączenia Generalnego Inspektora oraz pracowników jednostki od wykonywania zadań]
Art. 16. [Oddelegowanie pracowników lub funkcjonariuszy]
Art. 17. [Mechanizm do pozyskiwania oraz przetwarzania przez Generalnego Inspektora informacji istotnych]
Art. 18. [Zasady udostępniania informacji kontrolerom Najwyższej Izby Kontroli]

Rozdział 3. Komitet Bezpieczeństwa Finansowego
Art. 19. [Rola i zadania Komitetu Bezpieczeństwa Finansowego]
Art. 20. [Skład Komitetu]
Art. 21. [Terminy posiedzeń Komitetu]
Art. 22. [Inicjatywa zwoływania posiedzeń i działalności]
Art. 23. [Posiedzenia Komitetu]
Art. 24. [Regulamin działania Komitetu]

Rozdział 4. Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ocena ryzyka instytucji obowiązanych
Art. 25. [Przygotowywanie krajowej oceny ryzyka]
Art. 26. [Informacje lub dokumenty mogące mieć wpływ na krajową ocenę ryzyka]
Art. 27. [Ocena ryzyka dokonywana przez instytucje obowiązane]
Art. 28. [Formy przekazania ocen ryzyka oraz informacji]
Art. 29. [Zakres krajowej oceny ryzyka]
Art. 30. [Akceptacja opinii przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych]
Art. 31. [Projekt strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu]
Art. 32. [Uchwała o przyjęciu strategii]

Rozdział 5. Środki bezpieczeństwa finansowego oraz inne obowiązki instytucji obowiązanych
Art. 33. [Obowiązek instytucji do zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego]
Art. 34. [Zakres środków bezpieczeństwa finansowego]
Art. 35. [Przypadki, w których środki bezpieczeństwa finansowego powinny być zastosowane]
Art. 36. [Identyfikacja klienta, beneficjenta]
Art. 37. [Weryfikacja tożsamości klienta, osoby upoważnionej, beneficjenta rzeczywistego]
Art. 38. [Warunki odstąpienia od stosowania środków bezpieczeństwa finansowego]
Art. 39. [Zastosowanie środków przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji]
Art 40. [Zastosowanie środków w działalności instytucji obowiązanych zawierających umowy ubezpieczenia]
Art. 41. [Brak możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego]
Art. 42. [Przesłanki niższego ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu]
Art. 43. [Przesłanki wyższego ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu]
Ąrt. 44. [Obowiązek stosowania wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego, wyłączenia]
Art. 45. [Zakaz nawiązywania i utrzymywania relacji korespondenckich]
Art. 46. [Procedura identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne]
Art. 47. [Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego przez podmioty trzecie]
Art. 48. [Powierzenie stosowania środków bezpieczeństwa finansowego na podstawie umowy agencyjnej lub umowy outsourcingu]
Art. 49. [Zasady dotyczące przechowywania kopii dokumentów i informacji]
Art. 50. [Wymogi dotyczące wewnętrznej procedury]
Art. 51. [Wymóg uzupełnienia o wewnętrzną regulację obowiązującą na poziomie grupy]
Art. 52. [Obowiązek zapewnienia udziału pracowników w programach szkoleniowych]
Art. 53. [Procedura anonimowego zgłaszania naruszeń]
Art. 54. [Obowiązek zachowania w tajemnicy przekazywanych informacji]

Rozdział 6. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
Art. 55. [Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych]
Art. 56. [Organ właściwy w sprawach Rejestru]
Art. 57. [Katalog zadań organu właściwego w sprawach Rejestru]
Art. 58. [Podmioty zobowiązane do zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych i ich aktualizacji]
Art. 59. [Zakres informacji podlegających zgłoszeniu]
Art. 60. [Bieg terminów na zgłoszenie informacji]
Art. 61. [Procedura zgłoszenia]
Art. 62. [Upoważnienie ustawowe]
Art. 63. [Zasada niezwłocznego wprowadzania danych]
Art. 64. [Okres przechowywania informacji w Rejestrze]
Art. 65. [Przetwarzanie informacji o beneficjentach rzeczywistych w sposób niejawny]
Art. 66. [Wyłączenie stosowania przepisów o ochronie danych osobowych]
Art. 67. [Zasada jawności]
Art. 68. [Domniemanie prawdziwości danych]
Art. 69. [Zasada nieodpłatnego udostępniania danych]
Art. 70. [Udostępnianie za pomocą środków komunikacji elektronicznej]
Art. 71. [Upoważnienie ustawowe]

Rozdział 7. Przekazywanie i gromadzenie informacji
Art. 72. [Obowiązek przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi]
Art. 73. [Korzystanie z pośrednictwa przy przekazywaniu informacji]
Art. 74. [Zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa]
Art. 75. [Wyłączenia od obowiązku przekazywania informacji o powziętych podejrzeniach popełnienia przestępstwa]
Art. 76. [Przedmiot żądania wystosowanego przez Generalnego Inspektora]
Art. 77. [Formularz identyfikujący instytucję obowiązaną]
Art. 78. [Wzory informacji]
Art. 79. [Wzory zawiadomień]
Art. 80. [Zasady postępowania ze zgłoszeniami dotyczącymi rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów]
Art. 81. [Obowiązki dotyczące prokuratorów]
Art. 82. [Podstawa prawna dla Generalnego Inspektora do pozyskiwania informacji koniecznych do realizacji jego zadań]
Art. 83. [Instrukcje postępowania na wypadek sytuacji podejrzenia popełnienia przestępstwa]
Art. 84. [Zamieszczanie wzorów informacji w BIP]
Art. 85. [Przekazywanie informacji przez organy Straży Granicznej oraz naczelników urzędów celno-skarbowych]

Rozdział 8. Wstrzymywanie transakcji i blokowanie rachunków
Art. 86. [Procedura zawiadomienia o podejrzanej transakcji]
Art. 87. [Żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku]
Art. 88. [Powiadomienie Szefa Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego o przekazaniu żądania]
Art. 89. [Procedura wstrzymania transakcji lub blokady rachunku w przypadku przestępstwa skarbowego]
Art. 90. [Niezwłoczne zawiadomienie właściwego prokuratora o przeprowadzeniu transakcji]
Art. 91. [Zakres odpowiedzialności]
Art. 92. [Liczenie biegu terminów]
Art. 93. [Forma dokumentu elektronicznego]
Art. 94. [Upoważnienie ustawowe]
Art. 95. [Odesłanie do przepisów k.p.k.]

Rozdział 9. Ochrona i udostępnianie informacji
Art. 96. [Zakres uprawnień Generalnego Inspektora do przetwarzania informacji]
Art. 97. [Nadzór pełnomocnika]
Art. 98. [Kontrola sądowa]
Art. 99. [Obowiązek zachowania tajemnicy informacji finansowej]
Art. 100. [Weryfikacja potrzeby dalszego przetwarzania informacji]
Art 101. [Zakaz ujawniania danych osobom nieuprawnionym]
Art. 102. [Udostępnianie danych na żądanie sądu lub prokuratora]
Art. 103. [Zawiadomienie prokuratora]
Art. 104. [Udostępnianie danych sądom i prokuratorom na potrzeby postępowania karnego]
Art 105. [Organy uprawnione do uzyskania informacji od Generalnego Inspektora]
Art. 106. [Powiadomienie w celu podjęcia czynności wynikających z ustawowych zadań organów]
Art. 107. [Zakres informacji zwrotnej od prokuratorów]
Art. 108. [Zakres informacji zwrotnej od jednostki współpracującej]
Art. 109. [Upoważnienie ustawowe]
Art. 110. [Udostępnienie informacji zagranicznym jednostkom analityki finansowej]
Art. 111. [Udostępnienie informacji jednostkom analityki finansowej państw członkowskich UE]
Art. 112. [Wymogi wniosku o udostępnienie informacji kierowanego do Generalnego Inspektora]
Art. 113. [Wykorzystanie informacji do celów innych niż zadania analityczne]
Art. 114. [Odmowa udostępnienia informacji zagranicznej jednostce analityki finansowej]
Art. 115. [Wymiana informacji]
Art. 116. [Udostępnianie oraz pozyskiwanie informacji w ramach współpracy z właściwymi organami innych państw]

Rozdział 10. Szczególne środki ograniczające
Art. 117. [Zakres szczególnych środków ograniczających]
Art. 118. [Zakres podmiotowy]
Art. 119. [Zamrożenie wartości majątkowych]
Art. 120. [Decyzja w sprawie wpisu na listę lub wykreślenia z niej]
Art. 121. [Zakres rekomendacji do wpisania na listę]
Art. 122. [Wniosek o wpis przekazany za pośrednictwem ministra właściwego do spraw zagranicznych]
Art. 123. [Wniosek o stosowanie szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów wpisanych na listę]
Art. 124. [Okresowe oceny]
Art. 125. [Potwierdzenie braku okoliczności uzasadniających potrzebę stosowania szczególnych środków ograniczających]
Art. 126. [Wyłączenie stosowania k.p.a.]
Art. 127. [Zezwolenie na wykorzystanie zamrożonych wartości majątkowych]
Art. 128. [Zakres ograniczeń w stosowaniu szczególnych środków]

Rozdział 11. Inne środki służące ochronie interesu publicznego
Art. 129. [Wymóg niekaralności za umyślne przestępstwo lub umyślne przestępstwo skarbowe]

Rozdział 12. Kontrolowanie instytucji obowiązanych
Art. 130. [Podmioty uprawnione do sprawowania kontroli przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy]
Art. 131. [Przeprowadzanie kontroli na podstawie rocznych planów]
Art. 132. [Uprawnienie do koordynacji kontroli]
Art. 133. [Upoważnienie do przeprowadzenia kontroli]
Art. 134. [Obowiązek okazania legitymacji służbowej oraz pisemnego upoważnienia]
Art. 135. [Miejsca, w których mogą być przeprowadzane czynności kontrolne]
Art. 136. [Uprawnienia kontrolerów konieczne do skutecznej realizacji kontroli]
Art. 137. [Obowiązek zapewnienia warunków i środków niezbędnych
do sprawnego przeprowadzenia kontroli]
Art. 138. [Prawa i obowiązki kontrolowanego]
Art. 139. [Potwierdzenie zgodności z oryginałem]
Art. 140. [Dokumentowanie ustnych wyjaśnień]
Art. 141. [Zasady sporządzania protokołu kontroli]
Art. 142. [Wystąpienie pokontrolne]
Art. 143. [Odstąpienie od dalszego przeprowadzania czynności kontrolnych]
Art. 144. [Informacja o wynikach kontroli]
Art. 145. [Kontrola przestrzegania przez jednostki organizacyjne przepisów ustawy]
Art. 146. [Odesłanie]

Rozdział 13. Kary administracyjne
Art. 147. [Delikty administracyjne]
Art. 148. [Delikty administracyjne]
Art. 149. [Delikty administracyjne]
Art. 150. [Katalog kar administracyjnych]
Art. 151. [Organy uprawnione do nakładania kar administracyjnych]
Art. 152. [Procedura upubliczniania informacji o nałożonych sankcjach]
Art. 153. [Możliwość nałożenia kary pieniężnej na spółki i osoby fizyczne] Art. 154. [Kary pieniężne dla osób pełniących funkcje zarządcze w instytucjach obowiązanych]
Art. 155. [Przeznaczenie wpływów z kar pieniężnych]

Rozdział 14. Przepisy karne
Art. 156. [Niedopełnienie obowiązku przekazania zawiadomień Generalnemu Inspektorowi]
Art. 157. [Udaremnianie, utrudnianie przeprowadzenia czynności kontrolnych]

Rozdział 15. Zmiany w przepisach obowiązujących
Art. 158-180. (pominięte)

Rozdział 16. Przepisy przejściowe i dostosowujące
Art. 181. [Terminy i forma przekazywania informacji]
Art. 182. [Formularz identyfikujący instytucję obowiązaną]
Art. 183. [Procedura przekazywania informacji według starej ustawy]
Art. 184. [Wyłączenie stosowania przepisów]
Art. 185. [Postępowania w toku]
Art. 186. [Zwolnienie wartości majątkowych zamrożonych przed dniem wejścia w życie ustawy]
Art. 187. [Przechowywanie rejestrów transakcji]
Art. 188. [Kontrole w toku]
Art. 189. [Postępowania w sprawie nałożenia kar pieniężnych w toku]
Art. 190. [Uchylenie aktów wykonawczych]
Art. 191. [Utworzenie Komitetu Bezpieczeństwa Finansowego]
Art. 192. [Termin pierwszej krajowej oceny ryzyka]
Art. 193. [Terminy pierwszych ocen ryzyka przygotowywanych przez instytucje obowiązane]
Art. 194. [Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych]
Art. 195. [Termin zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych]
Art. 196. [Pracownicy, funkcjonariusze i żołnierze delegowani, przekształcenie zatrudnienia]

Rozdział 17. Przepisy końcowe

Art. 197. [Przepis derogacyjny]
Art. 198. [Wejście w życie]

Bibliografia

388 stron, Format: 17.5x25.0cm, oprawa twarda

Księgarnia nie działa. Nie odpowiadamy na pytania i nie realizujemy zamówien. Do odwolania !.